أصدرت الإمارات قانونًا اتحاديًا جديدًا لمكافحة غسل الأموال وقامت بتحديث اللوائح التنفيذية، مما عزز بشكل كبير الرقابة الوطنية على غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار. دخل المرسوم بقانون اتحادي رقم 10 لعام 2025 حيز التنفيذ، وستطبق اللوائح التنفيذية الجديدة بموجب قرار مجلس الوزراء رقم 134 لعام 2025 اعتبارًا من 14 ديسمبر 2025.

التغييرات الرئيسية التي يجب أن تكون على علم بها:

يوسع الإطار الجديد نطاق الكيانات الخاضعة للتنظيم (بما في ذلك DNFBPs و VASPs والمؤسسات المالية والمنظمات غير الربحية والقطاعات عالية المخاطر مثل الألعاب عبر الإنترنت)، ويحسن التعريفات الأساسية لمكافحة غسل الأموال، ويرفع متطلبات العناية الواجبة تجاه العملاء، والمراقبة المستمرة، وشفافية الملكية الفعلية. كما أنه يزيد من مسؤولية الإدارة العليا ويعزز صلاحيات التحقيق والإنفاذ، ويقدم عقوبات أكثر صرامة ومخاطر تنظيمية وجنائية أعلى في حالة عدم الامتثال.

إذا كنت:

• مؤسسة مالية
• DNFBP (على سبيل المثال، سماسرة عقارات، تجار معادن/أحجار كريمة، مدققو حسابات، محاسبون، مقدمو خدمات قانونية/شركاتية)
• مزود خدمات الأصول الافتراضية (VASP)
• منظمة غير ربحية (NPO) أو
• شركة في قطاع عالي المخاطر (بما في ذلك الألعاب عبر الإنترنت أو المنصات الرقمية المماثلة)

تنطبق هذه التغييرات عليك، ومن الضروري الاستعداد لها على الفور.

مع هذه الالتزامات المعززة، الآن هو الوقت المثالي للتأكد من أن إطار عمل مكافحة غسل الأموال الخاص بك قوي وقائم على المخاطر ومتوافق تمامًا مع التوقعات الجديدة لدولة الإمارات.

كيف يمكن لـ MBG دعمك؟

نحن نساعد الشركات في جميع أنحاء دولة الإمارات العربية المتحدة على الانتقال بسلاسة من خلال ترجمة القواعد الجديدة إلى ضوابط عملية ومتناسبة. تشمل خدمات مكافحة غسل الأموال التي نقدمها ما يلي:

1. تقييمات سريعة للفجوات مقارنة بالنظام الجديد واللوائح التنفيذية.
2. تحديثات لتقييمات المخاطر والسياسات والإجراءات والعناية الواجبة تجاه العملاء وعمليات المراقبة.
3. تعزيز الحوكمة وأدوار الإدارة العليا والتوثيق والتدريب لتلبية توقعات الجهات الإشرافية.

لفهم كيفية تأثير نظام مكافحة غسل الأموال الجديد على شركتك - أو لتحديد موعد لإجراء "فحص صحة" مكافحة غسل الأموال - يرجى الاتصال بنا