هل تعلم أن سوق التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا من المتوقع أن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب يزيد عن 8٪ بين عامي 2024 و 2029؟¹

لطالما عُرفت دولة الإمارات العربية المتحدة كمركز أعمال عالمي، بفضل بنيتها التحتية المتينة وموقعها الاستراتيجي وسياساتها الطموحة. وعلى مدار السنوات القليلة الماضية، شهد قطاع التكنولوجيا المالية (فينتك) في الإمارات نموًا هائلًا، مدفوعًا بالاعتماد السريع على التقنيات الرقمية وبيئة تنظيمية داعمة بشكل متزايد.

سواء كنت رائد أعمال في مجال التكنولوجيا المالية أو مستثمرًا أو متخصصًا في الصناعة، فإن الآن هو الوقت المناسب للاستفادة من هذه السوق الديناميكية في دولة الإمارات العربية المتحدة.

تُعدّ الإمارات العربية المتحدة من أكثر الأسواق حيويةً وواعدةً لرواد الأعمال في مجال التكنولوجيا المالية. بفضل الدعم الحكومي، والتطور السريع في المشهد الرقمي، وسهولة الوصول إلى رأس المال، والبيئة التنظيمية المواتية، والموقع الاستراتيجي، تُقدّم الإمارات العربية المتحدة كل ما تحتاجه الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية للنجاح.

1. مبادرات حكومة الإمارات العربية المتحدة الداعمة للتكنولوجيا المالية

لقد كانت حكومة الإمارات العربية المتحدة سباقة في دعم قطاع التكنولوجيا المالية، مُدركةً إمكاناته في دفع عجلة التنويع الاقتصادي والابتكار. وقد طُرحت العديد من المبادرات واللوائح التنظيمية لتعزيز نمو هذا القطاع.

إن هذه المبادرات التي تقودها الحكومة تعمل على خلق بيئة توفر الوصول إلى التمويل والدعم التنظيمي وشبكة من رواد الأعمال ذوي التفكير المماثل.

على سبيل المثال، استفادت شركة تابي، الرائدة في مجال التكنولوجيا المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة، من الإطار التنظيمي الداعم وإمكانية الحصول على التمويل من خلال مبادرات مثل "فينتك هايف" في مركز دبي المالي العالمي. ويؤكد النمو السريع للشركة فعالية منظومة التكنولوجيا المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة في تعزيز الابتكار ودعم قابلية التوسع.

2. التحول الرقمي السريع والطلب على حلول التكنولوجيا المالية

شهدت دولة الإمارات العربية المتحدة تحولاً رقمياً متسارعاً في مختلف القطاعات، وكان القطاع المالي من أكثر القطاعات تأثراً. وقد اكتسبت الخدمات المصرفية الرقمية، والمدفوعات عبر الهاتف المحمول، وتقنية البلوك تشين، والعملات الرقمية زخماً كبيراً. ووفقاً لتقرير صادر عن مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، فإن أكثر من 80% من المعاملات في الدولة تُجرى الآن رقمياً، مع نمو ملحوظ في المدفوعات عبر الهاتف المحمول عاماً بعد عام.

مع استمرار تحول تفضيلات المستهلكين نحو الحلول الرقمية وغير النقدية، هناك حاجة متزايدة لشركات التكنولوجيا المالية المبتكرة لتوفير منتجات مثل المحافظ المحمولة، والإقراض من نظير إلى نظير، والخدمات المصرفية الرقمية، وحلول blockchain.

3. الوصول إلى رأس المال وفرص الاستثمار

يزخر النظام المالي في دولة الإمارات العربية المتحدة بفرص الاستثمار، مما يجعله وجهةً جاذبةً لرواد الأعمال في مجال التكنولوجيا المالية. ويحرص المستثمرون المغامرون وشركات الاستثمار الخاص والمستثمرون الملائكيون على دعم التقنيات المالية المبتكرة. علاوةً على ذلك، تُقدم برامج التمويل المدعومة حكوميًا، مثل صندوق حي دبي للمستقبل وهيئة أبوظبي للاستثمار (ADIA)، موارد ماليةً كبيرةً لشركات التكنولوجيا المالية الناشئة في مراحلها الأولى.

يُعزى هذا النمو في التمويل إلى الجهود الاستراتيجية التي تبذلها دولة الإمارات العربية المتحدة لتنويع اقتصادها بعيدًا عن الاعتماد على النفط، والتوجه نحو قطاعات جديدة ومبتكرة مثل التكنولوجيا المالية. ويساهم توافر رأس المال واهتمام المستثمرين بشكل كبير في تسهيل دخول رواد الأعمال الجدد إلى السوق.

4. البيئة التنظيمية الداعمة للابتكار

تتمتع دولة الإمارات العربية المتحدة بإحدى أكثر البيئات التنظيمية ملاءمةً في المنطقة لشركات التكنولوجيا المالية الناشئة. ويتيح إنشاء بيئات تجريبية تنظيمية من قِبل جهات مثل سلطة دبي للخدمات المالية وسوق أبوظبي العالمي لشركات التكنولوجيا المالية اختبار منتجاتها في بيئة عملية مع الحد الأدنى من القيود التنظيمية. ويمنح هذا النهج الشركات الناشئة حرية الابتكار دون مواجهة الإجراءات التنظيمية الروتينية المعتادة.

إن البيئة التنظيمية الداعمة، إلى جانب الحواجز المنخفضة للدخول، تجعل من دولة الإمارات العربية المتحدة مكانًا ترحيبيًا لرواد الأعمال في مجال التكنولوجيا المالية الذين يتطلعون إلى تطوير وإطلاق حلول مالية مبتكرة.

5. موقع استراتيجي للتوسع الإقليمي

بفضل موقعها الاستراتيجي بين أوروبا وآسيا وأفريقيا، تُعدّ الإمارات العربية المتحدة بوابةً مثاليةً للشركات التي تتطلع إلى التوسع في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا. ويُمكّن موقع الدولة كمركز مالي شركات التكنولوجيا المالية من توسيع نطاق حلولها والوصول إلى قاعدة عملاء واسعة ومتنوعة في أسواق متعددة.

يمكن لشركة التكنولوجيا المالية التي تتخذ من دولة الإمارات العربية المتحدة مقراً لها الاستفادة بسهولة من البنية التحتية والمزايا اللوجستية للبلاد للتوسع في الأسواق المجاورة.

6. نظام بيئي مزدهر للابتكار

تشتهر دولة الإمارات العربية المتحدة بمنظومة ابتكارية مزدهرة، حيث توفر جامعاتها ومؤسساتها البحثية ومسرّعاتها العالمية دعمًا واسعًا للشركات الناشئة. وتحتضن مدن مثل دبي وأبوظبي العديد من حاضنات الأعمال الناشئة، وفعاليات التواصل، ومنتديات الاستثمار التي تعزز التعاون بين رواد الأعمال والمستثمرين والجهات الحكومية.

تعمل مراكز الابتكار هذه على خلق بيئة تعاونية تسمح لشركات التكنولوجيا المالية بالوصول إلى الموارد والتوجيه وفرص التواصل الضرورية للنمو.

سواءً كنتم تُطلقون حلولاً للدفع عبر الهاتف المحمول، أو منصة بلوكتشين، أو خدمة مصرفية رقمية، فالآن هو الوقت الأمثل للاستفادة من الفرص التي تُتيحها دولة الإمارات العربية المتحدة. مستقبل القطاع المالي هو الرقمي، والإمارات العربية المتحدة هي المكان الأمثل لقيادة هذا التحول.

كيف يمكن لخدمات MBG للشركات أن تساعدك

تقدم إم بي جي لخدمات الشركات دعمًا متخصصًا للشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية التي تتطلع إلى تأسيس أعمالها في دولة الإمارات العربية المتحدة. بدءًا من الحصول على التراخيص اللازمة ووصولًا إلى ضمان الامتثال للأنظمة المحلية، تقدم إم بي جي دعمًا شاملًا مصممًا خصيصًا لتلبية احتياجات أعمالكم. بفضل معرفتهم العميقة بقطاع التكنولوجيا المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة، يساعد فريقهم على تبسيط العملية، مما يتيح لكم التركيز على الابتكار والنمو. سواءً كنتم تؤسسون شركتكم في منطقة حرة أو في البر الرئيسي، فإن إم بي جي لخدمات الشركات هي الشريك الأمثل لتأسيس أعمال سلس وناجح.

1. https://www.itp.net/industry/fintech-funding-touches-whopping-92-pc-in-uae-despite-global-plunge-of-48-pc
2. https://www.cnbc.com/2024/01/10/global-fintech-investment-plunges-51percent-in-2023-but-uae-defies-slowdown.html